Une recommandation n’a de sens qu’après avoir compris l’entreprise, le propriétaire, les dépendances et les conséquences possibles de chaque décision.
Structure de propriété, flux de trésorerie, famille, obligations, personnes clés, protections existantes et objectifs à long terme.
Risques, dépendances, écarts, concentration, besoins de liquidités et enjeux de propriété.
Que change une décision ailleurs dans votre système financier? C’est ici que les conséquences de deuxième et troisième ordre deviennent visibles.
Assurance, placements, financement de la propriété et planification de la retraite selon mon champ de pratique, avec coordination des comptables et juristes lorsque nécessaire.
Revoir le plan lorsque l’entreprise change : nouvelle dette, nouvel associé, croissance, acquisition, changement familial, propriété ou transition prochaine.
Je ne commence pas par un produit.
Je ne présume pas que toutes les entreprises ont le même problème.
Je ne remplace pas votre comptable ou votre avocat.
Je ne recommande pas de complexité si elle ne résout pas un vrai problème.
Lorsqu’une décision touche la fiscalité, la structure juridique ou la comptabilité de la société, je coordonne avec les professionnels appropriés plutôt que de prétendre qu’un seul conseiller devrait tout faire.
Propriétaire d’entreprise ↔ Conseiller en sécurité financière ↔ Comptable ↔ Avocat